Ngày 16/5 tới đây, TAND TPHCM sẽ mở phiên xét xử sơ thẩm đối với bị cáo Nguyễn Thị Hồng Yến (35 tuổi, ngụ quận 7) về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Theo cáo buộc, thông qua bạn trai là anh Tống Đông Khuê, chị Đoàn Thảo N. có quen biết với Yến. Khoảng tháng 3/2021, do cần tiền làm ăn nên anh Khuê nhờ chị N. đi vay tiền giúp.
Nhận lời, từ tháng 3/2021-10/2022, chị N. nhiều lần vay của Yến với lãi suất tự thỏa thuận, thời hạn trả gốc và lãi là 5 ngày. Ngoài ra, còn có các khoản vay trả trong ngày (sáng vay chiều trả lãi và gốc).
Qua kiểm tra sao kê tài khoản ngân hàng, Yến đã chuyển khoản cho chị N. vay hơn 57 tỷ đồng và chị N. đã chuyển trả tiền lãi cho Yến lên tới 61,5 tỷ đồng. Tuy nhiên, do nhiều khoản vay khác nhau nên cả chị N. và Yến không nhớ được lãi suất cụ thể của từng khoản vay.
Cả hai chỉ nhớ khoản vay 1 tỷ đồng vào ngày 27/10/2022. Theo đó, sáng ngày 27/10/2022, Yến cho chị N. vay 1 tỷ đồng, đến chiều chị N. trả lại 1 tỷ đồng và 150 triệu đồng tiền lãi. Với số tiền thu lãi này, Yến đã cho chị N. vay với lãi suất ‘cắt cổ’ lên tới 450%/tháng.
Đến ngày 11/1/2023, chị N. và Yến đến nhà Huỳnh Xuân Vấn (bạn của chị N.) để bán chiếc xe ô tô do N. đang cầm cho Vấn lấy tiền trả nợ cho Yến. Tại đây, chị N. và Yến chốt số tiền còn nợ là 15,5 tỷ đồng và viết giấy xác nhận nợ (giấy xác nhận nợ này đã bị mất). Tuy nhiên, Vấn không bán chiếc xe cho chị N. mà chiếm đoạt rồi bỏ trốn.
Hiện Huỳnh Xuân Vấn đang bị Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TPHCM khởi tố, truy nã về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” trong một vụ án khác.
Do chị N. không trả tiền, Yến đã đăng giấy xác nhận nợ lên Facebock và sử dụng email gửi đơn đến ngân hàng mà mẹ của chị N. vay tiền để gây áp lực. Sau đó, mẹ của chị N. đã chuyển cho Yến 100 triệu đồng nhưng Yến đã chuyển trả lại.
Sau một thời gian trả lãi, do lãi suất cao nên chị N. không có khả năng trả và làm đơn tố cáo Yến.
Hàng chục vụ án liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” bị Công an Bình Dương triệt xóa, trong đó có 133 đối tượng bị khởi tố.
Một chủ tiệm cầm đồ ở Bình Dương lập các tài khoản mạng xã hội, cho người dân vay lãi nặng đến 730%/năm, thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng.
Đối tượng Nguyễn Văn Thành đã tụ tập khoảng 20 đàn em để hoạt động “tín dụng đen”, cho vay dưới hình thức bốc bát họ tỷ lệ “10 ăn 8”, tương đương lãi suất 146% – 292%/năm.