Theo Dự thảo (lần 3) Nghị định quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đang được lấy ý kiến, đề xuất mức xử phạt nghiêm đối với các hành vi vi phạm liên quan đến tài khoản ngân hàng.
Cụ thể, các hành vi vi phạm như mua bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản ngân hàng hoặc mua bán thông tin tài khoản ngân hàng với số lượng từ 1 đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự sẽ bị phạt từ 100 – 150 triệu đồng. Mức xử phạt sẽ tăng lên đến 200 triệu đồng khi có hành vi vi phạm như trên đối với số lượng tài khoản ngân hàng từ 10 tài khoản trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Mua bán, cho mượn tài khoản ngân hàng có thể bị phạt đến 200 triệu đồng
ẢNH: NHẬT THỊNH
Đối với việc mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh; lấy cắp, thông đồng để lấy cắp thông tin tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự sẽ bị phạt từ 200 – 250 triệu đồng…
Đối với các trung gian thanh toán (ví dụ các đơn vị cung cấp ví điện tử), nếu vi phạm quy định về đảm bảo an toàn trong cung ứng dịch vụ; không có biện pháp giám sát để đảm bảo việc thực hiện giao dịch thanh toán cho hàng hóa, dịch vụ nước ngoài thông qua dịch vụ trung gian thanh toán là hợp pháp theo quy định; vi phạm quy định về sử dụng dịch vụ ví điện tử; hồ sơ mở ví điện tử, thỏa thuận mở và sử dụng ví điện tử, thông tin về khách hàng mở ví điện tử; mở ví điện tử bằng phương thức điện tử… sẽ bị phạt từ 30 – 50 triệu đồng. Trường hợp mở hoặc duy trì ví điện tử nặc danh, mạo danh; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn ví điện tử; lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin ví điện tử từ 1 ví điện tử đến dưới 10 ví điện tử… sẽ bị phạt từ 50 – 100 triệu đồng.
Mức phạt cho các đơn vị trung gian thanh toán tăng lên từ 120 – 150 triệu đồng nếu báo cáo không trung thực số dư, số lượng ví điện tử theo quy định của pháp luật trong trường hợp tái phạm; vi phạm quy định khi hợp tác với tổ chức nước ngoài cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán cho khách hàng là người không cư trú và người nước ngoài cư trú tại Việt Nam để thực hiện giao dịch thanh toán hàng hóa, dịch vụ tại Việt Nam…