Giả hồ sơ vay vốn, chiếm đoạt hàng tỉ đồng
Theo cáo trạng, từ năm 2016 – 2017, khi đang giữ chức Phó giám đốc Ngân hàng TMCP Sài Gòn SCB, chi nhánh Gia Lai, bị cáo Nguyễn Văn Phương đã thực hiện hàng loạt hành vi làm giả tài liệu liên quan đến quyền sử dụng đất và hồ sơ tín dụng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Cụ thể, bị cáo Phương làm giả nội dung chuyển nhượng quyền sử dụng đất trên 7 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất mang tên các cá nhân L.V.N., Đ.L.K., T.V.K.. Ngoài ra, bị cáo còn làm giả 3 lời chứng của công chứng viên trong hợp đồng thế chấp tài sản, 3 đơn yêu cầu đăng ký thế chấp quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất, cũng như các nội dung đăng ký thế chấp cho ngân hàng.
Từ những tài liệu giả này, Phương lập hồ sơ vay vốn, sau đó lợi dụng chức vụ để phê duyệt và giải ngân các khoản vay. Dù không có tài sản thế chấp thực tế, bị cáo vẫn ký duyệt nhằm che giấu rủi ro tín dụng, làm sai lệch quy trình xét duyệt tín dụng, gây thiệt hại cho ngân hàng hơn 3 tỉ đồng.
Không dừng lại ở đó, Nguyễn Văn Phương tiếp tục làm giả nội dung chuyển nhượng trên 6 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất tại hai xã thuộc tỉnh Gia Lai, sau đó dùng các giấy tờ giả này để đảm bảo cho một doanh nghiệp được vay tín dụng với số tiền 5 tỉ đồng. Chính bị cáo là người trực tiếp ký hợp đồng tín dụng ngắn hạn và tờ trình giải ngân mà không có tài sản đảm bảo kèm theo.
Lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng giấy tờ giả
Gần đây nhất, vào tháng 6.2023, bị cáo Phương tiếp tục thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản khi không phải là chủ sử dụng hợp pháp thửa đất rộng hơn 169.000 m² nhưng vẫn dùng thủ đoạn gian dối để lừa ông D.Đ.C..
Theo điều tra, khi ông C. đề nghị thuê khu đất nói trên, Phương đã photo rồi làm giả giấy chứng nhận quyền sử dụng đất để tạo niềm tin, khiến ông C. chuyển 600 triệu đồng để thuê đất. Sau đó, bị cáo chiếm đoạt số tiền này.
Theo cơ quan tố tụng, bị cáo Nguyễn Văn Phương đã vi phạm nhiều điều luật hình sự, gồm: Lừa đảo chiếm đoạt tài sản; vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng; làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức; sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức.
Đáng chú ý, ngày 28.5.2020, TAND tỉnh Gia Lai từng tuyên phạt Phương 15 tháng tù nhưng cho hưởng án treo, thử thách 30 tháng, về tội làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức. Tuy nhiên, khi chưa được xóa án tích, Phương tiếp tục thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản vào tháng 6.2023.
Do đó, cơ quan chức năng xác định bị cáo Phương phạm tội nhiều lần và phạm tội khi chưa được xóa án tích, áp dụng các tình tiết tăng nặng như phạm tội 2 lần trở lên và tái phạm. Tuy nhiên, bị cáo cũng đã tác động gia đình khắc phục hậu quả, nộp lại số tiền 600 triệu đồng cho ông C., đồng thời hoàn trả hơn 8 tỉ đồng, bao gồm cả tiền lãi trong hạn cho ngân hàng. Vì vậy, Phương được xem xét áp dụng tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự theo quy định pháp luật.